Сегодня: 15.09.2019
Новости
Политика
Экономика
Общество
Происшествия
Наука
Спорт

Последние новости

10:33
Сегодня
10:17
Сегодня
09:35
Сегодня
09:31
Сегодня
09:06
Сегодня
08:50
Сегодня
08:43
Сегодня
08:30
Сегодня
07:49
Сегодня
07:23
Сегодня
07:17
Сегодня
06:59
Сегодня
06:43
Сегодня
06:37
Сегодня
06:03
Сегодня
05:39
Сегодня
05:27
Сегодня
05:07
Сегодня
04:56
Сегодня
04:39
Сегодня
04:29
Сегодня
04:19
Сегодня
04:05
Сегодня
03:50
Сегодня
03:32
Сегодня

Чёрные списки банков. Как в них попадают и как выйти.

Российские банки реабилитировали более 15 тысяч клиентов-отказников по антиотмывочному...
Время: 09:50     Дата: 11.09.2019
Главные новости экономики: Чёрные списки банков. Как в них попадают и как выйти. Новости России и Мира - Даылынеwс Ру.

Российские банки реабилитировали более 15 тысяч клиентов-отказников по антиотмывочному законодательству.

Об этом рассказал руководитель службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг ЦБ РФ Михаил Мамута.Стоит отметить, что процедура реабилитации была запущена ещё весной 2018 года.

Это было сделано из-за роста жалоб на необоснованные блокировки.

Сами списки неблагонадёжных банковских клиентов, которым ранее было отказано в обслуживании из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства, ЦБ РФ начал формировать в 2017 году.

Впрочем, собственные чёрные списки составляют и сами банкиры.

Чтобы попасть в них, совсем не обязательно пытаться легализовать деньги, полученные преступным путём.

Есть немало других оснований.За что можно угодить в чёрный список банковПрежде всего надо отметить, что под чёрным списком банка понимается собственная база данных финансово-кредитного учреждения по прошлым и текущим клиентам.Блокировка конкретной платёжки или счёта полностью осуществляется банком, если он видит сомнительную операцию.

То, что операция странная, банк определяет сам.

Единого критерия, на основании которого можно сделать вывод о сомнительности транзакции, не установлено.Адвокат, партнёр юридической компании BMS Law Firm Денис Фролов говорит, что обычно с этим сталкиваются клиенты, получившие крупную сумму денег, если ранее транзакции были меньше.

Но это может быть любая сумма, которая отличается от обычно отправляемых контрагентам.

С физическими лицами ситуация аналогичная.Кроме того, в соответствии с законом о противодействии легализации преступных доходов (115-ФЗ) банк вправе при наличии подозрений отказать клиенту в обслуживании и проведении операции.

После двух таких отказов организация может расторгнуть договор с клиентом.

Обо всех случаях отказа банк обязан сообщить в Росфинмониторинг.— Дело в том, что и Росфинмониторинг, и Банк России, и коммерческие банки очень жёстко контролируют любые подозрительные операции клиентов, которые могут подпадать под действие Федерального закона 115-ФЗ от 07.08.2001 "О противодействии легализации преступно нажитых доходов".

Причём кредитные учреждения поставлены в такие условия, что зачастую перестраховываются, включая в "подозрительные" даже те операции, которые фактическим нарушением законодательства не являются, — говорит Алексей Коренев, аналитик ГК "Финам".Также, по его словам, это связано с тем, что в отношении банков, допустивших незаконные транзакции по счетам своих клиентов, применяются весьма жёсткие меры со стороны контролирующих органов.

Банкиры нередко предпочитают лишний раз "заблокировать" подозрительного клиента, который совершает денежный перевод, чем оказаться наказанными со стороны регулятора и Росфинмониторинга.— Именно с этой целью и создаются так называемые чёрные списки, попасть в которые нетрудно, если вы совершаете какие-то финансовые операции, имеющие ряд формальных признаков, относящих эти операции в разряд подозрительных.

Например, вы завели денежные средства на брокерский счёт, купили акции какой-то компании, в течение дня их продали без особой выгоды и тут же вывели деньги — налицо отмывка капиталов сомнительного происхождения, — пояснил Алексей Коренев.Но не обязательно нарушать установленные правила, чтобы попасть в чёрный список.

Иногда банки формируют базы данных по тем клиентам, которые излишне щепетильно относятся к выполнению своих обязательств.

Слишком быстрое досрочное погашение кредитов, проявление чрезмерной внимательности к договорам, споры с банком по поводу допущенных кредитным учреждением нарушений или ошибок — всё это и некоторые другие действия клиентов тоже способны послужить причиной внесения в определённый чёрный список.Как выйти из чёрного спискаПри совершении подозрительных операций банк вправе запросить у клиента документы, на основании которых переводятся средства, и пояснения относительно транзакции.— Если такие документы и пояснения представлены, вопрос закрывается.

В противном случае блокировка счёта сохраняется, а средства можно забрать.

Правда, для этого нужно закрыть счёт в этом банке и перевести деньги на счёт в другом, за что обычно установлена комиссия.

Можно попробовать обжаловать такое решение банка в судебном порядке, но процесс не очень быстрый, — подчёркивает адвокат Сергей Фролов.В "БКС Премьер" отметили, если банк отказывал в обслуживании, "клиент-отказник" вправе предоставить туда документы и (или) сведения для пересмотра ранее принятого решения об отказе.

Если на их основе банк примет решение о пересмотре ранее принятого решения об отказе — операция будет проведена, а клиент принят на обслуживание.Но, если в чёрный список клиент попал из-за совпадения формальных признаков, не являясь при этом правонарушителем, ему следует обращаться в свой банк или вышестоящую организацию, говорит Алексей Коренев.

Туда нужно предоставить документы, которые подтверждают, что совершённые им операции не носили противозаконного характера, а являются следствием обычной хозяйственной деятельности.

После соответствующей проверки контролирующие органы и кредитное учреждение должны исключить такое лицо из чёрных списков.

Экономика

Пенсия меньше? Кого лишают заработанных денег.
Пенсия меньше? Кого лишают заработанных денег.
— У меня на двух работах потеряли стаж, — негодует Марина. — Организации переехали,...
Пенсии снова повысят. Насколько изменятся начисления и кого это затронет.
Пенсии снова повысят. Насколько изменятся начисления и кого это затронет.
Уже в 2020 году страховая пенсия по старости может вырасти на 6,6%. Это выше инфляции, которая...
За ремонт — в ответе. Как накажут за незаконную перепланировку в квартире.
За ремонт — в ответе. Как накажут за незаконную перепланировку в квартире.
Министерство юстиции предлагает внести изменения в Федеральный закон "Об исполнительном...
Нефть дорожает. Как это отразится на стоимости бензина.
Нефть дорожает. Как это отразится на стоимости бензина.
Как следует из отчёта API, запасы нефти в США упали за прошедшую неделю на 7,2 миллиона...


Наши друзья:
Folodols.ru
Rosnoskos.ru
Rosnovseg.ru
Rosmirnovs.ru

Политика

Сенатор предложил Украине войти в состав России.
Сенатор предложил Украине войти в состав России.
Единственный вариант, при котором Крым будет существовать в одних границах с Украиной,...
В Кремле надеются на нормализацию отношений с Украиной.
В Кремле надеются на нормализацию отношений с Украиной.
Помощник президента России по международным делам Юрий Ушаков выразил надежду, что...
В Кремле назвали условия для проведения встречи в
В Кремле назвали условия для проведения встречи в "нормандском формате" .
Перед встречей "нормандской четверки", которая может состояться уже в октябре,...
В Кремле рассказали, когда пройдёт встреча лидеров
В Кремле рассказали, когда пройдёт встреча лидеров "нормандской четвёрки".
Помощник президента России по международным делам Юрий Ушаков не исключает, что следующий...
Зеленский хочет поскорее обсудить с Путиным дату встречи
Зеленский хочет поскорее обсудить с Путиным дату встречи "нормандской четвёрки" .
Президент Украины Владимир Зеленский посетовал, что дата встречи лидеров "нормандской...

Общество

Прямая трансляция: Творческая встреча с Владимиром Меньшовым.
Прямая трансляция: Творческая встреча с Владимиром Меньшовым.
Народный артист России Владимир Меньшов общается с прессой в честь 80-летнего юбилея....
Друзья Быстрицкой уверены, что актрису заморили голодом.
Друзья Быстрицкой уверены, что актрису заморили голодом.
Крёстный Элины Быстрицкой, Сергей Залесский, вместе с инициативной группой друзей...
Михалков назвал
Михалков назвал "Оскар" далёким от искусства.
Председатель Союза кинематографистов РФ, обладатель премии "Оскар" Никита Михалков...
"Джокер", "Терминатор", "Зомбилэнд" и другие. Долгожданные кинохиты осени.
"Джокер", 3 октябряТодд Филлипс, автор двух частей "Мальчишника в Вегасе", взялся...
"Страшный, как твоя бывшая". Что говорят зрители о клоуне из "Оно-2".
— Я больше трейлеры люблю, чем сам фильм, — сказала девушка на 10-м ряду, похрустывая...
Новая группа Вячеслава Бутусова записывает альбом на пожертвования поклонников.
Новая группа Вячеслава Бутусова записывает альбом на пожертвования поклонников.
Фронтмен группы "Наутилус Помпилиус" Вячеслав Бутусов собрал новый музыкальный...
Валентина Гафта частично парализовало после инсульта.
Валентина Гафта частично парализовало после инсульта.
Актёра Валентина Гафта частично парализовало после перенесённого инсульта. Он находится...
Эксперт — Мединскому: Из комиксов вырос Голливуд, которому подражают в России.
Эксперт — Мединскому: Из комиксов вырос Голливуд, которому подражают в России.
Комиксы уже давно стали частью современной поп-культуры. Многие идеи и персонажи графических...

Экономика

Пенсия меньше? Кого лишают заработанных денег.
Пенсия меньше? Кого лишают заработанных денег.
— У меня на двух работах потеряли стаж, — негодует Марина. — Организации переехали,...
Пенсии снова повысят. Насколько изменятся начисления и кого это затронет.
Пенсии снова повысят. Насколько изменятся начисления и кого это затронет.
Уже в 2020 году страховая пенсия по старости может вырасти на 6,6%. Это выше инфляции, которая...
За ремонт — в ответе. Как накажут за незаконную перепланировку в квартире.
За ремонт — в ответе. Как накажут за незаконную перепланировку в квартире.
Министерство юстиции предлагает внести изменения в Федеральный закон "Об исполнительном...
Нефть дорожает. Как это отразится на стоимости бензина.
Нефть дорожает. Как это отразится на стоимости бензина.
Как следует из отчёта API, запасы нефти в США упали за прошедшую неделю на 7,2 миллиона...
Рыночная капитализация Apple преодолела $1 трлн после презентации новых iPhone.
Рыночная капитализация Apple преодолела $1 трлн после презентации новых iPhone.
Презентация смартфонов iPhone 11-го поколения отразилась на рыночной капитализации Apple,...
В чём подвох четырёхдневной рабочей недели.
В чём подвох четырёхдневной рабочей недели.
Многие не верили, а пташки подтверждают: правительство действительно заморочилось...
Чёрные списки банков. Как в них попадают и как выйти.
Чёрные списки банков. Как в них попадают и как выйти.
Российские банки реабилитировали более 15 тысяч клиентов-отказников по антиотмывочному...
Не отходя от кассы. Как у клиентов ВТБ пропадают деньги при оплате картами.
Не отходя от кассы. Как у клиентов ВТБ пропадают деньги при оплате картами.
— 26 августа в магазине "Верный" было потрачено 162 рубля, а банк списал эту сумму...

Проиcшествия

Хлопок газа стал причиной пожара в жилом доме в Ангарске.
Хлопок газа стал причиной пожара в жилом доме в Ангарске.
Причиной возгорания в жилом доме в городе Ангарске Иркутской области стал хлопок газа,...
Самолёт Як-42 совершил посадку с отказавшим двигателем в аэропорту Красноярска.
Самолёт Як-42 совершил посадку с отказавшим двигателем в аэропорту Красноярска.
Пассажирский самолёт Як-42 авиакомпании "Красавиа" совершил аварийную посадку...
В Якутии перестал выходить на связь вертолёт.
В Якутии перестал выходить на связь вертолёт.
Вертолёт Eurocopter, принадлежащий добывающей компании, перестал выходить на связь в Оймяконском...
Появилось видео с места падения российских туристов с парашютом в Анталье.
Появилось видео с места падения российских туристов с парашютом в Анталье.
В распоряжении Лайфа оказалось видео с места падения российских туристов при полёте...
В ХМАО эвакуировали пассажиров с севшего на мель
В ХМАО эвакуировали пассажиров с севшего на мель "Метеора".
В Ханты-Мансийском автономном округе эвакуировали пассажиров с теплохода "Метеор",...
У безработного москвича угнали Lexus за 5 миллионов.
У безработного москвича угнали Lexus за 5 миллионов.
В Москве у безработного угнали внедорожник Lexus-LX450D стоимостью пять миллионов рублей....
В Москве учителя музыки задержали за совращение 10-летней ученицы.
В Москве учителя музыки задержали за совращение 10-летней ученицы.
36-летняя москвичка обратилась в полицию с заявлением о том, что ее несовершеннолетнюю...
Стаканчик с кофе заставил самолёт с 326 пассажирами развернуться над Атлантикой.
Стаканчик с кофе заставил самолёт с 326 пассажирами развернуться над Атлантикой.
Аэробус A330 немецкой авиакомпании Condor, следующий по маршруту из Франкфурта в Канкун,...

Спорт

Сёмин одержал 300-ю победу в чемпионате России как главный тренер.
Сёмин одержал 300-ю победу в чемпионате России как главный тренер.
Московский "Локомотив" выиграл у "Сочи" благодаря голу игрока сборной Польши...
Кузнецов: Ещё раз прошу прощения, но больше эту тему комментировать не буду.
Кузнецов: Ещё раз прошу прощения, но больше эту тему комментировать не буду.
Нападающий "Вашингтон Кэпиталз" Евгений Кузнецов прокомментировал трёхматчевую...
"Спартак" проиграл в Москве "Уралу".
"Спартак" на "Открытие Арене" начал матч с "Уралом" очень уверенно и вышел...
НХЛ дисквалифицировала Кузнецова за употребление кокаина.
НХЛ дисквалифицировала Кузнецова за употребление кокаина.
Национальная хоккейная лига (НХЛ) дисквалифицировала нападающего "Вашингтон Кэпиталз"...
Забит Магомедшарипов выступит на турнире UFC в Москве? .
Забит Магомедшарипов выступит на турнире UFC в Москве? .
В эксклюзивном комментарии для Лайфа Забит отметил, что, скорее всего, он подерётся...